Náš expertný tím tvoria špecialisti s priamou skúsenosťou z metodickej a kontrolnej činnosti v NBS, ako aj profesionáli z pozícií AML a Compliance Officerov v bankovníctve a poisťovníctve a z oblasti IT s osobitným zameraním na špecializovaný softvér AML nevyhnutný pre riadnu činnosť dohliadaného subjektu.

Táto unikátna kombinácia pohľadu regulátora, aplikačnej praxe a softvérového riešenia nám umožňuje pripraviť pre povinné osoby také výstupy, ktoré sú nielen v súlade so zákonom č. 297/2008 Z. z., ale reflektujú aj nastupujúcu európsku legislatívu v rámci balíka AMLA, pričom sú predovšetkým vykonateľné v každodennej praxi dohliadaného subjektu.

Európska únia prechádza v roku 2026 najväčšou reformou v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí. Zriadenie nového európskeho orgánu AMLA (Anti-Money Laundering Authority) a zavedenie jednotného európskeho kódexu pravidiel (Single Rulebook) zásadne mení povinnosti subjektov finančného trhu:

• Jednotné pravidlá v celej EÚ: Odstránenie rozdielov medzi národnými zákonmi, čo prinesie prísnejšie štandardy pre identifikáciu klientov (Poznaj svojho klienta-KYC).
• Priamy dohľad a harmonizácia: AMLA bude priamo či nepriamo dohliadať na najrizikovejšie subjekty a harmonizovať postupy národných regulátorov (vrátane NBS).
• Prísnejšie sankčné mechanizmy: Nová legislatíva zavádza jednotné a vyššie sankcie za nedodržanie povinností v celej oblasti AML.
• Digitalizácia a reporting: Vyšší dôraz na elektronickú identifikáciu a automatizované monitorovanie transakcií.

Ako aktívni spolutvorcovia štandardov pre SFA a OCP rozumieme špecifikám Vášho podnikania. Naše AML audity a vnútorné predpisy nie sú len teoretickými dokumentmi, ale reálnym štítom, ktorý chráni Vašu spoločnosť pred sankciami a reputačným rizikom.

Zabezpečujeme komplexný legislatívny súlad Vašej spoločnosti. Naším cieľom je eliminovať Vaše riziká a pripraviť Vás na prísne európske štandardy prostredníctvom odborných služieb a moderných technológií.

• Adaptácia na AMLA: Proaktívna implementácia požiadaviek novej európskej legislatívy a jednotného kódexu pravidiel (Single Rulebook).
• Vnútorné predpisy novej generácie: Revízia a tvorba Programu vlastnej činnosti tak, aby reflektoval aktuálnu prax Finančnej spravodajskej jednotky (FSJ) a NBS a aj budúce povinnosti orgánu AMLA.
• Dokumentácia na mieru: Vypracovanie metodických pokynov, pracovných postupov, AML dotazníkov a formulárov spĺňajúcich najnovšie štandardy.

Informačný systém: Našim klientom poskytujeme prístup k špecializovanému systému na automatizované preverovanie osôb. Toto riešenie umožňuje integrovať screening vašich klientov v zoznamoch:

• Sankčné zoznamy: Okamžitá a spoľahlivá kontrola klientov voči národným a medzinárodným sankčným zoznamom (EÚ, OSN, OFAC).
• PEP zoznamy: Automatická identifikácia politicky exponovaných osôb (PEP) v reálnom čase, čo je kľúčové pre správne určenie rizikového profilu klienta.
• Digitálna stopa: Systém generovania auditných záznamov „Rizikový profil klienta“ o vykonanom preverení, ktoré sú nevyhnutným dôkazom pri kontrole z NBS alebo FSJ.

Riešenie umožňuje aj integrovať screening PEP a zhôd v sankčných zoznamoch do vašich vlastných systémov. Vaši klienti budú potom identifikovaní na základe týchto parametrov, napríklad v súvislosti so získavaním klientov a to súčasne s kontrolou. Týmto spôsobom sa screening stane prirodzenou súčasťou registrácie nových klientov a zároveň môže byť použitý na každodennú kontrolu súčasného/existujúceho portfólia klientov.

• Podpora funkcie AML Officera: Výkon metodických a podporných činností, nastavenie správnosti Vašich procesov.
• Analýza a reporting NOO: konzultácie a odborné posudzovanie neobvyklých obchodných operácií a kompletné zastrešenie prípravy a podávania hlásení na FSJ v systéme goAML.
• Compliance audity: podpora pri vykonávaní kontrol dodržiavania legislatívnych povinností AML v praxi.
• Kontrolná činnosť: Konzultácia a podpora pri vypracovaní priebežných a ročných správ o kontrolnej činnosti AML Officera a odporúčaní pre manažment na zvýšenie odolnosti spoločnosti voči sankčným a reputačným rizikám.
• Vykazovacie povinnosti: Konzultácia a podpora pri plnení vykazovacích povinností voči NBS a FSJ.

Vzdelávanie pre prax:

• povinné aj nepovinné školenia pre zamestnancov a PFA v oblasti AML zamerané na praktickú identifikáciu rizík a nové povinnosti (KYC/CDD)
• príprava školiacich materiálov
• vypracovanie a vyhodnotenie testov na overenie znalostí v oblasti AML.